Инвестирование — дело рискованное, особенно в современных реалиях. Перед инвесторами стоит множество барьеров, что мешает развить свой потенциал, а значит заработать.
В 2023 году Ассоциация Финтех опубликовала большое исследование применения ИИ на финансовом рынке. В нем приняли участие более 300 человек, и 75% топовых российских банков. Исследование доказывает — большие языковые модели стали технологическим драйвером развития ИИ в финтехе: 47% участников российского рынка планировали внедрить ИИ-инструменты в свою работу в течение года. Разбираемся, чем инструменты AI полезны инвестору вместе с СЕО «Зерокодера» Кириллом Пшинником.
Зачем инвесторам нужен ИИ?
В 2025 году инвесторам недостаточно просто посмотреть на цифры. Чтобы принять правильное решение, нужно глубокое погружение во множество незнакомых ниш и рынков. Традиционные способы анализа требуют ручного труда: чтение объемных отчетов, поиск и сопоставление новостей на разных языках и многое другое. У инвесторов часто нет времени на это — люди совмещают инвестирование с основной работой и не могут тратить на анализ рынка несколько часов в день.
Из-за этого, потенциальные инвесторы не входят в дело, а у опытных возникает «боль»: либо нанимать аналитиков, что дорого и не всегда эффективно, либо пользоваться сигнальными сервисами, которые зачастую сомнительны.
Здесь на помощь придут нейросети.
При грамотной настройке, чат GPT и другие языковые модели помогут быстро анализировать огромные объемы данных, строить первичные планы и предсказывать движения рынка. С ними вы сможете сэкономить часы времени, а инвестиции будут работать на вас.
Подробнее о том, как нейросети помогают инвестору расскажет Кирилл Пшинник, сооснователь «Зерокодера», квалифицированный инвестор и эксперт по нейросетям.
Кирилл Пшинник:
«Если ты хочешь разбираться в инвестициях, тебе нужно научиться анализировать новости, смотреть на отчетность компаний, понимать, как это все связано. Это не про угадывание, а про поиск закономерностей. Нейросеть может сделать это за минуты: подсветить важные моменты, выделить риски, собрать прогнозы из множества источников. Это не волшебная таблетка, но полезный инструмент, который нужно уметь использовать».
- ПОКАЖЕМ, КАК РАЗВЕРНУТЬ МОДЕЛЬ DEEPSEEK R1 ПРЯМО НА СВОЁМ КОМПЬЮТЕРЕ
- Где и как применять? Потестируем модель после установки на разных задачах
- Как дообучить модель под себя?
Как ИИ помогает инвесторам — реальные кейсы
Искусственный интеллект давно используется в финансах, но сейчас технологии стали доступнее. Их используют крупные компании, а также частные инвесторы. Мы расскажем об основных методах, которые уже используются в сфере финансов и инвестиций.
Научитесь использовать ИИ для инвестиций уже сейчас — приходите на наш бесплатный вебинар «AI для инвестиций», где мы даем нужную базу!
Анализ данных и прогнозирование трендов
Нейросети обрабатывают огромные массивы информации: новости, экономические показатели, историю котировок. Это не только упрощает анализ текущей ситуации, но и предсказывает движения рынка.
Согласно исследованию американской инвестиционной компании AllianceBernstein, с 2023 года Хедж-фонды начали использовать ИИ для анализа различных видов данных — от макроэкономических до политических. Это позволило им принимать более взвешенные инвестиционные решения и повысить свою доходность на 5-10%.
В исследовании упоминается, что и частные инвесторы все чаще пользуются AI-инструментами и для них процент улучшений будет еще выше. Например, на рынке облигаций использование ИИ повысило точность прогнозов дефолтов и привело к 20% улучшению в предсказаниях для долговых рынков.
Эти показатели очень существенны для крупных компаний, где аналитика и так на высшем уровне. Поэтому для частных инвесторов, и тем более новичков — повышение эффективности решений может быть сильно выше.
Автоматизация и снижение рисков
Вручную проверять все новости и экономические отчеты невозможно, а нейросети могут за секунды проанализировать тысячи источников и выявить важные сигналы.
Например, своими результатами поделилась компания WealthFlow Solutions, которая специализируется на финансовом консультировании. Внедрение генеративного ИИ позволило WealthFlow Solutions значительно расширить свои консультативные возможности, добившись 30% роста рейтингов удовлетворенности клиентов. А активы клиентов фирмы выросли на 20%, поскольку больше клиентов доверяли персонализированным советам.
Расширение возможностей инвестирования
Раньше частные инвесторы избегали сложных ниш, например, венчурных инвестиций, биофармы или стартапов, из-за нехватки данных и знаний. ИИ помогает разобраться в узкоспециализированной информации и принять более обоснованное решение.
Например, о недавнем кейсе рассказала лондонская инвестиционная фирма Quantum Capital. Используя генеративный ИИ для стратегического планирования, Quantum Capital повысила эффективность портфеля на 35%, по сравнению с отраслевыми эталонами. Кроме того, фирма добилась снижения потерь во время рыночных спадов на 20%, что подтверждает ценность ИИ в принятии финансовых решений с высокими ставками.
Кирилл Пшинник:
«Есть ниша биофармы — это отдельная вселенная в инвестициях. Там есть крупные игроки вроде компании Nova Nordisk, но есть и маленькие компании, которые очень рискуют. Они тратят сотни миллионов долларов, чтобы проверить одну-единственную молекулу. Если она сработает — компания выстрелит, если нет — все, конец. Можно в такую компанию инвестировать, но тут не угадаешь наверняка. А можно сначала попросить ChatGPT объяснить, чем занимается компания, найти десяток исследований по ее методу лечения, закинуть их обратно в нейросеть и сделать мета-анализ. В итоге получаешь полную картину и уже решаешь: вкладываться или нет».
Преимущества ИИ для инвестора
Согласно недавнему обзору компании Mercer, примерно 90% инвестиционных менеджеров уже используют или планируют использовать ИИ в своих стратегиях. Это помогает адаптироваться к меняющемуся рынку и принимать решения быстрее.
ИИ не заменит опытного инвестора, но он дает преимущества, которые значительно повышают эффективность. Среди них:
- Скорость — анализ данных за секунды вместо часов.
- Масштабируемость — нейросети обрабатывают информацию из множества источников одновременно.
- Отсутствие эмоциональных ошибок — ИИ не поддается «инвесторской жадности» и панике.
Вывод
ИИ — помощник для инвестора. Он помогает читать данные, находить новые возможности, снижать риски, а также экономить время. Однако, как и любой инструмент, нейросети требуют грамотного использования. Чем больше вы понимаете в инвестициях, тем эффективнее сможете использовать ИИ в свою пользу.
Кирилл Пшинник:
«2019 году я был в США и тогда все говорили, что Tesla — невыгодное вложение. Но я видел, что в Кремниевой долине каждая десятая машина — электромобиль. Я вложился, а за пару лет инвестиция выросла в 10 раз. Никакие аналитики не дадут вам гарантию. Когда я покупал Tesla, все аналитики писали, что она рухнет. Но я видел реальную ситуацию и сделал выводы сам. Это показывает, как важно разбираться в вопросе и решать самому, так ты учишься, понимание растет и инвестиции растут. Поэтому, на новом курсе мы не будем давать готовых решений и уж тем более инвест.рекомендаций, но научим эффективно анализировать огромные объемы данных и повысить эффективность собственных решений».
Если и вы хотите научиться применять ИИ в инвестициях — приходите на бесплатный вебинар «AI для инвестиций». Мы научим вас понимать, как нейросети помогут вам не потеряться на инвестиционном рынке и сделать так, чтобы инвестиции работали на вас.
- Освой Perplexity и узнай, как пользоваться функционалом остальных ИИ в одном
- УЧАСТВОВАТЬ ЗА 0 РУБ.
- Расскажем, как получить подписку (240$) бесплатно
- ПОКАЖЕМ, КАК РАЗВЕРНУТЬ МОДЕЛЬ DEEPSEEK R1 ПРЯМО НА СВОЁМ КОМПЬЮТЕРЕ
